Mäklarfirma tvingas betala straffavgift

Fastighetsmäklarinspektionen har beslutat att en mäklarfirma i Västerås måste betala en straffavgift på 140 000 kronor. Vid en tillsyn har Fastighetsmäklarinspektionen funnit att Västeråsfirman inte har gjort tillräckligt för att motverka penningtvätt.

Risk för brottslighet

"Att företaget saknar en dokumenterad allmän riskbedömning samt verksamhetsanpassade rutiner och riktlinjer utgör allvarliga överträdelser av penningtvättsregelverket. Bristerna innebär att företaget har saknat insikt om hur den egna verksamheten kan utnyttjas för penningtvätt eller finansiering av terrorism och har medfört att företaget har löpt en ökad risk att utnyttjas för sådana ändamål. Fastighetsmäklarinspektionen finner att företaget genom dessa brister i rutiner och riktlinjer och allmän riskbedömning på ett allvarligt sätt har åsidosatt sina skyldigheter enligt penningtvättslagen", skriver myndigheten om Västeråsfirman.

Penningtvätt handlar om att försöka dölja att pengar kommer från brottslig verksamhet. Syftet är att omvandla, eller ”tvätta”, pengarna så att de ser ut att komma från laglig verksamhet. De brott som pengarna ursprungligen kommer ifrån kan till exempel vara narkotikabrott, trafficking, skattebrott och bedrägerier.

Genom att använda svarta pengar vid bostadsaffärer kan fastighetsmäklarens verksamhet utnyttjas för penningtvätt. Detta är, enligt Mäklarsamfundet, en attraktiv möjlighet för kriminella då stora belopp kan omsättas inom ramen för en enskild affär. Fastigheter och bostäder utgör även en stabil investering, samtidigt som det finns möjlighet till ytterligare intäkter genom uthyrning.